Уведомление ЦБ РФ назначении СДЛа

В статье описывается организация и внедрение внутреннего контроля для борьбы с легализацией (промывка) доходов от преступного и террористического финансирования (следующего »в результате противодействия доходам легализации (стирания) от преступления и террористического финансирования».

Внутренний контроль для/футов является важнейшим компонентом общей системы внутреннего контроля организации. Мониторинг соблюдения требований к юридическим требованиям, включая требования к лицензии в проведении экономической деятельности, является наиболее важной функцией внутреннего контроля. Внутренний контроль также направлен на то, чтобы определить и остановить нарушения в операциях организации.

Отсутствие внутреннего контроля и недостаточно эффективная система приводят к нарушениям законодательства, которые неизменно влекут за собой административную и юридическую ответственность должностных лиц организации или компании или лиц, занимающих официальные должности. В любом случае, никто не захочет работать с предприятием, которое не соблюдает закон.

Все это подчеркивает ценность внутреннего контроля и гарантирует его высокую эффективность. Внутренний контроль осуществляется в компании путем:

1. Подготовка внутренних документов в соответствии с действующим законодательством;
2. Назначение лиц, ответственных за соблюдение внутренних документов;
3. Управление рисками;
4. Определение персональной ответственности сотрудников за несоблюдение внутренних документов;
5. Установление методов и способов осуществления внутреннего контроля с использованием двойной системы контроля и специализированного программного обеспечения;
6. Устранение конфликта интересов;
7. Создание эффективных каналов внутренней коммуникации между сотрудниками, с

В западных странах, особенно в банках, финансовых компаниях термин «контроль соответствия» часто используется вместо внутреннего контроля. Само по себе соответствие (Ang. Соответствие — согласие, соответствие; приходит от глагола к коммии — соответствует) — в Оксфордском словаре английского языка приведено следующее определение этого термина: действие в соответствии с запросом или указанием ; послушание. Со своей стороны, контроль соответствия является более широкой концепцией, которая включает не только внутренний контроль, но и сотрудничество с внешними третьими лицами (контрагенты, клиенты, партнеры и управляющие органы) с точки зрения идентификации, обновления данных, а также мер по оценке и сокращению Риски в деловой деятельности. В этом случае контроль соответствия направлен на создание надежной «базы» для организованных и стабильных условий работы. Все чаще российские компании пересматривают свое видение внутреннего контроля и принимают практику западных стран, внедряя принципы контроля соблюдения в своей деятельности.

Давайте более подробно сосредоточимся на организации и реализации внутреннего контроля для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.Как упоминалось выше, этот тип управления является неотъемлемой частью общей системы внутреннего контроля организации.

Основой законодательства в AML/CFT для Российской федерации является федеральный закон № 115-FZ 07.08.2001 «На противодействии отмыванию денег и финансированию террористов» (в следующем федеральном законе № 115) в соответствии с ст. Организации проводят транзакции с использованием денежных средств или другой собственности и обязаны выполнить AML/CFT -Legislation

1. Кредитные организации (КО)
2. Лизинговые компании
3. Организации федеральной почтовой связи
4. Организации, осуществляющие покупку, приобретение и продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и их лома, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения и драгоценные камни для медицинских или научных исследований или в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий промышленного и технического назначения
5. Организации, которые содержат

Внутренний контроль потребностей Under/F состоит в основном в соответствии с требованиями законодательства Российской федерации в сфере охвата под/футов. Легендарные юридические акты Российской федерации в сфере/фут упоминаются в Отдельная статья на нашем сайте.

В соответствии с нормативными правовыми актами РФ в сфере ПОД/ФТ организации, осуществляющие операции со средствами или иным имуществом (далее — поднадзорные) обязаны:

1. Разработать правила внутреннего контроля (ПВК) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — правила ПОД/ФТ) и своевременно обновлять их с учетом последних изменений в действующем законодательстве Российской Федерации;
2. Назначить сотрудника, ответственного за выполнение правил ПОД/ФТ и соблюдение законодательства о ПОД/ФТ (далее — специальный сотрудник или SSL), который соответствует квалификационным требованиям, установленным нормативной правовой базой. Для отдельных категорий НФО дополнительно сформировать структурное подразделение по ПОД/ФТ в составе не менее 2 (двух) сотрудников, один из которых СДЛ;
3. Зарегистрироваться в Росфинмониторинге (только для лизинговых компаний, операторов по приему платежей, агентств недвижимости, факторинговых организаций) или в Испытательной палате РФ (только для организаций, осуществляющих покупку, приобретение и продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий и их осколков, а также ювелирных ломбардов);
4. Проводить идентификацию (определение уровня риска) клиентов, представителей клиентов и/или бенефициаров до установления договорных отношений, принимать разумные и доступные меры по идентификации бенефициарных владельцев (выгодоприобретателей), а также регулярно обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, бенефициарах и бенефициарных владельцах, полученную на этапе их первичной идентификации;
5. Идентифицировать, документировать и предоставлять в Росфинмониторинг в порядке и на условиях, установленных законодательством;
6. Предоставлять Росфинмониторингу по запросу информацию о клиентах, их операциях и бенефициарах;
7. Применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества физических и юридических лиц, связанных со списком организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности или терроризме (далее — «террористический список»), или списком организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в распространении оружия массового уничтожения (далее, Список террористов)
8. Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом клиентов или отказ в исполнении распоряжения клиента о проведении операции в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ, с обязательным уведомлением Росфинмониторинга;
9. Уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, которые зарегистрированы, проживают или находятся в государстве, не соблюдающем рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Перечень операций, подлежащих обязательному мониторингу, установлен Федеральным законом № 115-ФЗ, а к подозрительным операциям относятся операции, отвечающие признакам и (или) критериям необычных операций, установленным самим поднадзорным лицом в Положении о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, с учетом требований нормативных правовых актов РФ и особенностей (специфики) его деятельности.

Для осуществления эффективного внутреннего контроля в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием преступных операций необходимо также иметь актуальные

1. Список террористов и экстремистов (регулярно обновляется и публикуется в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга);
2. Список распространителей оружия массового поражения (регулярно обновляется и публикуется в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга);
3. Список государств-неисполнителей, утвержденный приказом Росфинмониторинга от 10. 11.2021 № 361 «Об определении списка государств (территорий), не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». В настоящее время в него входят Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР);
4. Перечень офшорных государств, утвержденный Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 13.11.2007 № 108н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытия информации и отчетности при проведении финансовых операций (офшорных зон)».

Уполномоченная организация, которая принимает меры по борьбе с легализацией (отмыванием денег) дохода, полученным по уголовным средствам и финансированию терроризма в соответствии с федеральным законом № 115-FZ, является федеральной службой финансового надзора (FSFM России или Росфинмонинга).

Отслеживаемые организации русфинонитора включают:

1. Лизинговые компании
2. Агенты по приему платежей
3. Организации, оказывающие услуги по купле-продаже недвижимости
4. Индивидуальные предприниматели (ИП), оказывающие услуги по купле-продаже недвижимости
5. Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования с передачей денег в качестве финансовых посредников (факторинг)

Пробирная палата России и Центральный банк Российской Федерации (Банк России) одновременно осуществляют контроль за соблюдением законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ. Росфинмониторинг предоставляет информацию о проверках и результатах проверок.

Российский банк уполномочен выполнять меры по контролю за ОЛИ / CFT по сравнению с его контролируемыми организациями, которые подлежат федеральному закону № 115:

1. Направлять предписания и запросы о предоставлении определенных документов и информации;
2. Приводить к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ (как правило, в виде наложения административного штрафа) или передавать материалы проверки в правоохранительные органы для рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела в случае совершения уголовного преступления;
3. В случае повторного нарушения участником финансового рынка требований, установленных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7 Федерального закона № ? 115) в течение 1 (одного) года принять решение об аннулировании или приостановлении действия ранее выданной лицензии или об исключении поднадзорной организации из национального реестра организаций (в частности, в случае нарушения со стороны участника финансового рынка). 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) ФЗ № 115, принимать решение об аннулировании, приостановлении действия ранее выданной лицензии или исключении поднадзорной организации из государственного реестра организаций (в частности, в случае микрофинансовых организаций (МФО)).

Административная ответственность устанавливается CAO RF для всех категорий организаций, которые охватываются федеральным законом № 115 для нарушения требований законодательства AML/CFT

«1. Не соблюдайте организационное законодательство и (o) реализацию внутреннего контроля, что не привело к отсутствию информации о транзакциях, подверженных обязанному контролю или в отношении работников сотрудников среди сотрудников организации кто выполняет операции с средствами или другими объектами, подозрительные, есть подозрения в соответствии с указанной информацией. Нарушение установленного срока, за исключением случаев, представленных в части 2–4 настоящей статьи, подразумевает предупреждение или Подразумевает предупреждение или налогообложение административного штрафа для чиновников на сумму от 10 до 30 000 рублей; для юридических организаций от 50 000 до 100 000 рублей.

2. Действия (бездействие) предусмотрено в части 1 настоящей статьи, что приводит к непревзойденной информации о транзакциях в утвержденный орган для обязательного контроля, и или) представление о утвержденной организации неточной информации о транзакциях, подлежащих обязательной Контроль, а также непревзойденная информация о транзакциях, для которой сотрудники организации, выполняющие денежные операции или другие товары Терроризм, приводит к налогообложению административного штрафа для государственных служащих на сумму от 30 000 до 50 000 рублей;У юридических лиц: от 200 000 до 400 000 рублей.или административная приостановка деятельности в течение максимальной продолжительности 60 дней.

2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества влечет наложение административного штрафов.

2.2. Отсутствие представления информации о случаях отклонения по причинам, указанным в федеральном законе № 115 -FZ уполномоченной организации, на основе заключения (исполнение) соглашений о банковских счетах (депозит) с клиентами и (o) операций подразумевает навязывание административного штрафа на государственных служащих на сумму от 30 до 40 тысяч рублей;В юридических организациях: от 300 000 до 500 000 рублей.Или административное приостановление деятельности до 60 дней.

2.3. Когда организация с денежными средствами или другой имуществом отказывается предоставлять информацию об операциях клиентов или информации обо всех бенефициарных владельцах его счетов (депозитов) в уполномоченном органе по его запросу, будет введен административный штраф.

3. Преодолеть из организации, осуществляющей деятельность наличными или другой недвижимость, выполняет уполномоченные или соответствующие надзорные органы или не соответствуя требованиям, выдаваемым этими органами для противодействия легализации (промывке) доходов, полученных по уголовным мерам и агентам и уголовным мерам. АнкетТеррористическое финансирование применяется к навязыванию терроризма.Административный штраф для должностных лиц от 30 000 до 50 000 рублей. Или дисквалификация в течение 1-2 лет; на юридических единицах — от 700 000 до 1 миллиона рублей или административного приостановления деятельности на срок до 90 дней.

4. Несоблюдение закона о деятельности по отмыванию денег организацией, проводящим транзакции с денежными средствами или другим имуществом, или его представителем. Для юридических лиц легализация этих сделок подлежит штрафам в 500 000 рублей (1 миллион долларов США) административных штрафов за незаконную передачу средств для личного использования без регистрации под предлогом сделать это через организации фронта: «Для личных целей».«Для цели дохода».1. Примечания: 2. Лица, которые не сформировали юридическое лицо, несут административную ответственность за административную ответственность за нарушение законов этой статьи и других статей CAO RF.

2. За административные правонарушения, предусмотренные ч. 1 и 2 настоящей статьи: сотрудники организации или лица без образования юридического статуса (далее — организация), осуществляющей операции с денежными средствами либо имуществом в обязанности которых входит выявление сведений об операциях подлежащих обязательному контролю;

Случаи административных нарушений AML/CFT, совершаемых физическими лицами в соответствии с надзором Центрального банка России (NFO и кредитных учреждений), рассматриваются непосредственно самой Россией самим центральным банком.

— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 

В рамках выполнения требований законодательства Российской Федерации в сфере under/ft, ЮК ДЕСРТ предоставляет возможность контролируемой морганизации (единицы ФЗ № 115) следующих услуг:

1. Разработка полного комплекта внутренних документов по ПОД/ФТ, включая правила ПОД/ФТ, а также подготовка подробного меморандума (рекомендаций) по организации специального внутреннего контроля по ПОД/ФТ с нуля, выполнять правила ПОД/ФТ, соблюдать законодательство РФ в области ПОД/ФТ и пройти проверку надзорного органа по ПОД/ФТ;
2. Провести аудит стандартов внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ (СВК) на предмет их соответствия действующему законодательству РФ в сфере ПОД/ФТ;
3. Обновление стандартов для целей ПОД/ФТ (внесение в них изменений) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ;
4. Полное юридическое сопровождение — выполнение функций сотрудника по ПОД/ФТ (специального агента — СОД);
5. Выбор специального агента (СОД), соответствующего квалификационным требованиям, установленным законом;
6. Организация специального внутреннего контроля за соблюдением требований ПОД/ФТ с нуля и под ключ, включая разработку комплексного набора средств внутреннего контроля; и
7. Сопровождение проверок Росфинмониторинга, Банка России, Прокуратуры РФ, Аналитической палаты РФ по ПОД/ФТ;
8. Административное ведение дел, представление интересов организации в Росфинмониторинге и Банке России;
9. Обучение по ПОД/ФТ в форме специального инструктажа и повышения знаний (квалификации) в учебном центре юридической фирмы «ДЕКАРТ», аккредитованном Росфинмониторингом, со скидкой до 15%.

Юридическая компания D ECAT приглашает вас ознакомиться со стоимостью услуг по ПОД/ФТ, которые указаны в разделе «Услуги», или связавшись с одним из наших сотрудников по указанным контактным данным.

— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —

Специальное предложение действительно!

Зарегистрируясь на обучение лаборатории/CFT (федеральный закон № 115) с DeCart, вы получите

1. Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на соответствие действующему законодательству по ПОД/ФТ БЕСПЛАТНО.
2. Подготовка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПИК) со СКИДКОЙ (от 8 500 рублей вместо 8 900 рублей).
3. Консультации по электронной почте info@idekart.ru по вопросам соблюдения требований ПОД/ФТ в рамках горячей линии БЕСПЛАТНО.
4. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ СКИДКА на все программы обучения, включая семинары (вебинары) в области ПОД/ФТ, до 15% от базовой стоимости. Таким образом, с учетом скидки вебинар по ПОД/ФТ будет стоить от 2 800 рублей, а семинар — от 4 250 рублей.

В рамках программы ПОД/ФТ и получения скидки необходимо оставить заявку на сайте или связаться с сотрудниками ЮК «ДЕКАТР» (infodolznostnye-instructions.ru).